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Temario del curso
IA en Riesgo de Crédito: Fundamentos y Oportunidades
- Modelos de riesgo de crédito tradicionales vs. modelos impulsados por IA
- Desafíos en la evaluación crediticia: sesgo, explicabilidad y equidad
- Estudios de casos reales de IA en el otorgamiento de préstamos
Datos para Modelos de Puntaje de Crédito
- Fuentes: datos transaccionales, conductuales y alternativos
- Limpieza de datos e ingeniería de características para decisiones de préstamos
- Manejo del desbalance de clases y la escasez de datos en la predicción de riesgos
Aprendizaje Automático para el Puntaje de Crédito
- Regresión logística, árboles de decisión y bosques aleatorios
- Refuerzo de gradiente (LightGBM, XGBoost) para la precisión del puntaje
- Técnicas de entrenamiento, validación y ajuste de modelos
Flujos de Trabajo de Préstamos Impulsados por IA
- Automatización de la segmentación de prestatarios y evaluación de riesgo de préstamos
- Procesos de originación y aprobación mejorados con IA
- Precios dinámicos y optimización de tasas de interés usando ML
Interpretabilidad de Modelos e IA Responsable
- Explicación de predicciones con SHAP y LIME
- Equidad en modelos de crédito: detección y mitigación del sesgo
- Cumplimiento con marcos regulatorios (p. ej. ECOA, GDPR)
IA Generativa en Escenarios de Préstamos
- Uso de LLMs para la revisión de solicitudes y análisis de documentos
- Ingeniería de prompts para la comunicación con prestatarios y obtención de insights
- Generación de datos sintéticos para la prueba de modelos
Estrategia y Gobernanza de la IA en Crédito
- Construcción de capacidades internas de IA vs. soluciones externas
- Gestión del ciclo de vida del modelo y mejores prácticas de gobernanza
- Tendencias futuras: puntaje de crédito en tiempo real, integración con open banking
Resumen y Próximos Pasos
Requerimientos
- Comprensión de los fundamentos del riesgo de crédito
- Experiencia con herramientas de análisis de datos o inteligencia de negocios
- Familiaridad con Python o disposición para aprender la sintaxis básica
Público Objetivo
- Gerentes de préstamos
- Analistas de crédito
- Innovadores de Fintech
14 Horas
Reseñas (1)
Ya cuento con algunos informes que conozco; utilizaré algunas de las indicaciones que revisamos hoy.
Kelly Cotham
Curso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Traducción Automática
